当行は、お客さまの資金および個人情報の機密性を守ることに尽力しております。 そのため、犯罪者によって悪用されるリスクがある「銀行口座の売買（譲渡・貸与）」について、すべてのお客さまに改めて注意を喚起いたします。
■ 銀行口座の売買（譲渡・貸与）とは 口座の所有者名義で使用させるために、口座、ATMカード、または銀行サービスへのアクセス権を他者に譲渡または販売する行為を指します。 この行為は通常、銀行口座を開設した人物が、意図的あるいは無知により、その口座の管理権やアクセス権を他者に渡すことで発生します。 口座の売買は違法であり、極めてリスクの高い行為です。 口座を譲渡・販売した側、およびそれを使用した側の双方が、犯罪や違法行為の手段として悪用される可能性があり、法的責任や金銭的損失を被るリスクがあります。
■ よくある手口（勧誘・悪用の手口） 犯罪者は、お客さまの知識不足や不注意に付け込み、様々な手口で口座を譲渡させようと画策します。一見合法的に見える話でも、実際には違法行為へと誘導されるケースが一般的です。
- 金銭報酬による勧誘 「新しい口座を開設して渡すだけ」、または「既存の口座情報を教えるだけ」で報酬（謝礼金）がもらえると持ちかけ、第三者に利用させます。
- 既存口座の買取 使用中の口座であっても、「高値で買い取る」と持ちかけ、犯罪グループが不正取引（マネーロンダリング等）に利用します。
- 身に覚えのない不審な入金 お客さまの知らない間に、出所不明な資金が口座に振り込まれるケースです。これは、その口座が犯罪収益の一時的な保管場所（受け皿）として利用されている兆候です。
■ 口座名義人（あなた）へのリスク
- 犯罪への加担 多くのオンライン詐欺や犯罪組織は、足がつかないように他人の口座を犯罪収益の隠し場所（マネーロンダリング）として利用します。口座を提供することは、これに加担することになります。
- 法的責任 たとえお客さま自身が違法行為を行っていなくても、口座が悪用された場合、その口座の名義人としてすべての法的責任を問われる可能性があります。
- 口座凍結および銀行取引の停止（ブラックリスト） 犯罪収益に関連していると疑われる口座は凍結されます。さらに、名義人は銀行のブラックリスト（要注意人物リスト）に登録される可能性があります。これにより、長期間にわたり住宅ローン、クレジットカード、融資などの金融商品が利用できなくなる恐れがあります。
- 個人情報の悪用 渡した個人情報が盗まれ、他の犯罪行為に悪用される可能性があります。
■ 口座利用者・購入者へのリスク 他人の名義の口座を使用して犯罪収益を保管または送金する行為は、適用される法令に基づき、法的制裁の対象となります。
■ 法的結果 銀行口座の売買および悪用は違法行為に分類され、関連法規に基づき、刑事罰および行政処分の対象となる可能性があります。
■ 被害に遭わないための対策
- 誘いに乗らない：口座を売ったり貸したりすることで報酬が得られるという甘い言葉に絶対に乗らないでください。
- 情報の管理徹底：口座番号、デビットカード、PIN（暗証番号）、OTP（ワンタイムパスワード）、モバイルバンキングやインターネットバンキングのアクセス権など、個人情報や銀行情報の機密性を常に守ってください。
- 本人利用の原則：口座は、正当な個人的目的のためにのみ使用してください。
- 直ちに通報する：口座、J-Mobile（アプリ）、またはJ-Net（ネットバンキング）において不審な取引や活動を発見した場合は、直ちに当行へ報告してください。
【お問い合わせ・通報窓口】 口座の不正利用の兆候や不審な取引を発見された場合、または詳細情報が必要な場合は、速やかに以下のJトラスト銀行窓口までご連絡ください。
- J Trust Call: 1500 615
- ウェブサイト: https://www.jtrustbank.co.id/
- 最寄りのJトラスト銀行支店
当行は、お客さまの安心と保護のために、皆様と共に取引の安全を守り、口座の不正利用防止に取り組んでまいります。
敬具
PT Bank JTrust Indonesia Tbk
PT Bank JTrust Indonesia Tbkは、金融サービス庁（OJK）およびインドネシア銀行の許認可・監督を受けており、LPS（預金保険機構）の加盟銀行です。
